腾讯财经讯（康路）

美国时间2015年7月21日，美联储发布执法公告，指责中国建设银行股份有限公司在反洗钱措施上存在漏洞，需要在规定时间内递交纠错计划书，并需要聘请第三方评估机构对2013年第四季度的可疑美元交易进行检查。这也是美联储第一次对中国四大国有银行之一发布执法公告。

根据美联储的公告内容，中国建设银行、中国建设银行纽约分行、美国纽约联储和美国纽约州金融服务部四方代表在2015年7月13日签署纠错合约。建行行长王祖继和建行纽约分行行长张骏作为签字代表，在合约上签字

合约规定，中国建设银行纽约分行需要在60天之内递交加强保密／反洗钱法规(BSA/AML Compliance Program)计划书，包含更高风控手段的客户尽职调查计划书，以及可疑活动检测报告系统计划。

美国监管部门同时要求，建行需要在合约生效的30天之内聘请第三方机构对2013年7月1日到12月31日期间的美元清算业务进行重新审核。在聘请了第三方机构10天之内、而尚未展开正式审查之前，中国建行和其纽约分部需要向美国监管方递交一份第三方评估机构的审查范围报告。而根据第三方评估结果，美国监管部门可能会延长对上述规定时间内业务的审查时长。

目前，美联储公告中并未透露所发现的中国建行反洗钱漏洞的具体细节。但是，如果建行不配合合约方案，或者在第三方核查过程中被发现有违反美国反洗钱法的不当行为，美联储不排除对建行罚款的可能。

这并不是美联储第一次对海外银行的美国分部发出执法整改命令。2014年7月，巴黎银行就曾经因为被美国监管部门判定为向苏丹、古巴、伊朗等美国制裁的国家提供金融服务而被罚款90亿美元。

2012年，美国监管部门指责汇丰银行墨西哥分行和美国分行没有遵守反洗钱法，为墨西哥毒枭洗钱近70亿美元。随后，汇丰银行承认违反了美国的《银行保密法》、《对敌贸易法》和其他一些旨在防止洗钱的美国法律，最终汇丰缴纳和解费19.21亿美元。

中国建设银行于1997年3月设立纽约代表处，该代表处于 2009年2月升格为分行。纽约分行是建设银行在美洲设立的第一家分支机构，获准经营商业银行批发业务，包括商业存款、贷款、国际结算和贸易融资、资金交易、美元清算以及其他商业银行业务，业务范围覆盖美洲地区。

目前，美联储的公告并未提到中国其他银行美国分行是否也有合规漏洞。但是知情人士透露，随着美国金融监管力度的加大，部分中国银行北美分行已经开始加大风控和合规部门的海外招聘。